3 - במהלך העבודה החלפתי כמה מעסיקים ולכן נפתחו לי כמה פוליסות. האם
אני אקבל פנסיה מכל אחד? האם זה יכול להביא סוג של קושי בהמשך?
במהלך השנים, שוק של תוכניות הפנסיוניות במדינת ישראל השתנה
משמהותית.
החל מפנסיות תקציביות וותיקות, לביטוחי מנהלים וקרנות הפנסיה.
ישנם מקרים שלעובד נפתחו כמה תוכניות שונות, גם ביטוחי מנהלים וגם קרנות הפנסיה.
חשוב מאוד, לפני קבלת ההחלטה, להבין מה הוא גובה של הפנסיה שאתה צריך, לבחון תוכניות שונות מבחינת כדאיות קבלת הפנסיה מהם (לדוגמה: ביטוחי מנהלים ישנים עם מקדמים מובטחים נמוכים),
ובמקרה הצורך לאחד כמה תוכניות למקום אחד כדי להפחית את כמות המקומות
שמשלים את הפנסיה החודשית.
במקרה ופורש מקבל את הפנסיה מכמה מקומות, הוא יצטרך לעשות תיאום מס כל שנה (אגב, יש כמה הקלות בעניין).